Servicios
Lo que hacemos por ti
Ordenar tu economía, invertir con cabeza, llegar bien a la jubilación y dejarlo todo atado: por escrito, sin prisa y con honorarios claros.
- 2011 asesorando en Granadaa
- 0 € de comisiones
- 100 % por escrito
Qué hacemos
Cuatro maneras de ayudarte
Planificación financiera
Para familias y profesionales
El plan de toda tu economía: del colchón para imprevistos a la jubilación, pasando por la casa y los estudios de los hijos.
- Presupuesto y colchón
- Objetivos con fecha
- Un plan por escrito
Inversión
Para tus ahorros
Dónde y cómo invertir, con fondos indexados y de bajo coste. Sin productos propios: lo que te recomendamos no nos hace ganar más.
- Cartera a tu medida
- Costes bajos
- Revisión cada trimestre
Jubilación
Desde los cuarenta
Cuánto necesitarás, cuánto te dará la pensión y cómo llegar a la diferencia sin agobios.
- Cálculo de la pensión
- Planes y fondos
- Cuándo y cómo rescatar
Herencia y empresa familiar
Para dejarlo todo atado
El relevo de la empresa, el reparto del patrimonio y sus impuestos, junto a tu abogado y tu gestor.
- Relevo generacional
- Donaciones y herencias
- Impuestos
Cómo trabajamos
Sin prisa y por escrito
45 minutos, gratis
Primera conversación
Nos cuentas tu situación y te decimos con franqueza si podemos ayudarte.
Te llevas: Si podemos ayudarte y cuánto costaría
Dos semanas
Diagnóstico
Reunimos tus cuentas, tus seguros, tus deudas y lo que quieres conseguir.
Te llevas: Tu patrimonio, tus gastos y tus objetivos, ordenados
Por escrito
Tu plan
Te lo explicamos en persona y lo pones en marcha a tu ritmo.
Te llevas: Qué hacer, en qué orden y por qué
Cada año
Revisión
Volvemos a mirarlo todo cuando cambia tu vida o cambia el mercado.
Te llevas: Los ajustes, también por escrito
Honorarios
Lo que cuesta, claro desde el principio
Plan financiero
450 €
una vez
Para ordenar tu economía y saber qué hacer.
- El diagnóstico
- El plan por escrito
- Una revisión a los seis meses
Asesoramiento continuo
0,5 %
al año sobre lo asesorado, mínimo 600 €
Para que te acompañemos en tus inversiones.
- Revisiones cada trimestre
- Propuestas de inversión
- Informe anual
Sesión suelta
120 €
hora y media
Para una duda concreta.
- Una consulta a fondo
- Sus notas por escrito
IVA incluido.
Cobramos solo de ti.
Sin comisiones de bancos ni gestoras y sin productos propios: lo que te recomendamos no nos hace ganar más.
Preguntas
Lo que nos preguntas antes de la primera reunión
¿Cuánto cuesta?
La primera conversación, nada. Después, un plan financiero cuesta 450 € y el asesoramiento continuo, el 0,5 % al año de lo que asesoramos, con un mínimo de 600 €. Te lo decimos antes de empezar.
¿Necesito mucho dinero para que me asesoréis?
No. Ayudamos igual a quien empieza a ahorrar que a quien tiene que repartir una herencia: lo que cambia es el servicio que te conviene.
¿Quién guarda mi dinero?
Tú, en tu banco o en tu entidad. Nosotros nunca tocamos tu dinero: te decimos qué hacer y tú lo haces, o lo hacemos contigo.
¿Me garantizáis una rentabilidad?
No, y desconfía de quien lo haga. Te explicamos cuánto puede subir y bajar cada opción para que elijas con la cabeza fría.
¿Puedo hacerlo todo a distancia?
Sí: las reuniones pueden ser por videollamada y los documentos se firman en línea.
La primera conversación no cuesta nada.
Cuarenta y cinco minutos para conocerte y decirte, con franqueza, si podemos ayudarte.
Solicitar reunión