Asesoría financiera independiente · Granadaa
Tu patrimonio, año a año.
Te ayudamos a ordenar tu economía, invertir con cabeza y preparar la jubilación. Cobramos solo de ti: sin comisiones ni productos propios.
- en Granadaa desde
- 2011
- de comisiones
- 0 €
- por escrito
- 100 %
Qué hacemos
Cuatro maneras de ayudarte
Planificación financiera
Para familias y profesionales
El plan de toda tu economía: del colchón para imprevistos a la jubilación, pasando por la casa y los estudios de los hijos.
- Presupuesto y colchón
- Objetivos con fecha
- Un plan por escrito
Inversión
Para tus ahorros
Dónde y cómo invertir, con fondos indexados y de bajo coste. Sin productos propios: lo que te recomendamos no nos hace ganar más.
- Cartera a tu medida
- Costes bajos
- Revisión cada trimestre
Jubilación
Desde los cuarenta
Cuánto necesitarás, cuánto te dará la pensión y cómo llegar a la diferencia sin agobios.
- Cálculo de la pensión
- Planes y fondos
- Cuándo y cómo rescatar
Herencia y empresa familiar
Para dejarlo todo atado
El relevo de la empresa, el reparto del patrimonio y sus impuestos, junto a tu abogado y tu gestor.
- Relevo generacional
- Donaciones y herencias
- Impuestos
El interés compuesto
¿Cuánto crecerá?
Mueve los datos y mira cómo crece tu ahorro, un anillo por año. No se envía nada.
En 20 años tendrías unos
150.950 €
- Lo que aportas
- 82.000 €
- Lo que crecería
- 68.950 €
20 anillos, uno por año
Rentabilidades supuestas y constantes, solo para ilustrar: no son una promesa. Una inversión puede perder valor.
Cómo trabajamos
Sin prisa y por escrito
45 minutos, gratis
Primera conversación
Nos cuentas tu situación y te decimos con franqueza si podemos ayudarte.
Te llevas: Si podemos ayudarte y cuánto costaría
Dos semanas
Diagnóstico
Reunimos tus cuentas, tus seguros, tus deudas y lo que quieres conseguir.
Te llevas: Tu patrimonio, tus gastos y tus objetivos, ordenados
Por escrito
Tu plan
Te lo explicamos en persona y lo pones en marcha a tu ritmo.
Te llevas: Qué hacer, en qué orden y por qué
Cada año
Revisión
Volvemos a mirarlo todo cuando cambia tu vida o cambia el mercado.
Te llevas: Los ajustes, también por escrito
Casos como el tuyo
Lo que hemos hecho por gente como tú
- Caso de ejemplo
Tenían el ahorro parado en una cuenta y miedo a invertir. Hicimos un colchón de seis meses y una cartera prudente para los estudios de los hijos.
Pareja de 45 añosHipoteca y dos hijos - Caso de ejemplo
Calculamos su pensión y lo que le faltaría. Con 400 € al mes y una cartera equilibrada, llega a los 67 con lo que necesita.
Autónoma de 52 añosSin plan de jubilación - Caso de ejemplo
Ordenamos con su abogado el reparto de la empresa y las donaciones, para que el relevo no dependiera de una mala racha.
Tres hermanosUna empresa familiar y un relevo
Honorarios
Lo que cuesta, claro desde el principio
Plan financiero
450 €
una vez
Para ordenar tu economía y saber qué hacer.
- El diagnóstico
- El plan por escrito
- Una revisión a los seis meses
Asesoramiento continuo
0,5 %
al año sobre lo asesorado, mínimo 600 €
Para que te acompañemos en tus inversiones.
- Revisiones cada trimestre
- Propuestas de inversión
- Informe anual
Sesión suelta
120 €
hora y media
Para una duda concreta.
- Una consulta a fondo
- Sus notas por escrito
IVA incluido.
Cobramos solo de ti.
Sin comisiones de bancos ni gestoras y sin productos propios: lo que te recomendamos no nos hace ganar más.
Preguntas
Lo que nos preguntas antes de la primera reunión
¿Qué significa que seáis independientes?
Que solo nos pagas tú. No cobramos comisiones de bancos ni gestoras ni vendemos productos propios, así que lo que te recomendamos no nos hace ganar más.
¿Cuánto cuesta?
La primera conversación, nada. Después, un plan financiero cuesta 450 € y el asesoramiento continuo, el 0,5 % al año de lo que asesoramos, con un mínimo de 600 €. Te lo decimos antes de empezar.
¿Necesito mucho dinero para que me asesoréis?
No. Ayudamos igual a quien empieza a ahorrar que a quien tiene que repartir una herencia: lo que cambia es el servicio que te conviene.
¿Quién guarda mi dinero?
Tú, en tu banco o en tu entidad. Nosotros nunca tocamos tu dinero: te decimos qué hacer y tú lo haces, o lo hacemos contigo.
La primera conversación no cuesta nada.
Cuarenta y cinco minutos para conocerte y decirte, con franqueza, si podemos ayudarte.
Solicitar reunión